재무상태표<대창신용협동조합 2018 결산공시

II. 재무 및 손익에 관한 사항

5. 재무상태표

(단위: 원)

재무상태표를 계정과목, 월말잔액, 평균잔액, 기증잔액, 전기에 따라 설명한 표입니다.
계정과목	월말잔액	평균잔액	기중평잔	전기
자산	210,617,545,395	209,168,682,400	200,758,584,457	188,041,241,241
현금및예치금	38,602,870,954	41,414,197,403	38,677,804,071	38,706,927,700
현금	566,847,270	629,031,097	599,890,849	528,756,060
외국통화	0	0	0	0
예치금	38,036,023,684	40,785,166,306	38,077,913,222	38,178,171,640
상환준비금	19,536,794,193	19,536,794,193	12,618,211,785	8,203,290,000
대내예치금	18,176,185,741	20,919,288,198	25,132,483,860	29,643,238,558
대외예치금	323,043,750	329,083,915	327,217,577	331,643,082
내부예치금	0	0	0	0
유가증권	8,806,081,331	9,055,906,875	8,212,731,767	7,082,518,298
단기매매증권	5,037,706,259	5,049,783,427	4,198,375,140	3,065,460,000
단기매매수익증권	0	0	0	0
단기매매국공채	0	0	0	0
단기매매회사채	0	0	0	0
단기매매주식	0	0	0	0
단기매매기타유가증권	0	0	0	0
단기매매대내실적상품	5,037,706,259	5,049,783,427	4,198,375,140	3,065,460,000
매도가능증권	3,768,375,072	4,006,123,448	4,013,375,316	4,014,048,394
매도가능수익증권	3,768,375,072	4,006,123,448	4,013,375,316	4,014,048,394
매도가능국공채	0	0	0	0
매도가능회사채	0	0	0	0
매도가능주식	0	0	0	0
매도가능기타유가증권	0	0	0	0
매도가능대내실적상품	0	0	0	0
만기보유증권	0	0	981,311	3,009,904
만기보유국공채	0	0	981,311	3,009,904
만기보유회사채	0	0	0	0
만기보유기타유가증권	0	0	0	0
대출채권	147,050,809,290	146,047,589,609	143,342,196,303	130,536,741,974
일반대출금	146,623,827,628	144,717,895,590	141,765,897,581	128,613,623,020
보통대출금	131,608,527,444	129,663,455,992	124,113,702,839	109,513,598,135
일일상환대출금	0	0	0	0
한도거래약정대출금	3,891,900,000	3,891,900,000	5,299,037,341	5,899,675,285
주택자금대출금	6,472,145,900	6,503,894,609	7,441,810,312	8,098,738,200
시설자금대출금	0	0	0	0
임차보증금담보대출금	120,000,000	120,000,000	61,150,684	0
한아름연계대출금	0	0	0	0
꿈모아모기지론	4,531,254,284	4,538,644,989	4,850,196,405	5,101,611,400
정책자금대출금	696,046,204	696,472,300	781,647,647	795,750,799
소상공인지원대출금	0	0	0	0
보증부서민대출금	696,046,204	696,472,300	781,647,647	795,750,799
지자체협약대출금	0	0	0	0
협동조합특례보증대출금	0	0	0	0
적금관계대출금	285,920,000	300,934,515	377,526,843	458,159,113
적금대출금	178,100,000	178,274,193	203,551,857	274,579,113
하나더적금대출금	0	0	0	0
적금담보대출금	107,820,000	122,660,322	173,974,986	183,580,000
재형저축담보대출금	0	0	0	0
예탁금대월	1,242,382,211	1,219,944,417	1,371,143,890	1,403,633,666
자립예탁금대월	1,197,018,175	1,173,580,762	1,341,279,009	1,390,316,873
알찬자유예탁금대월	0	0	0	0
기업자유예탁금대월	0	0	0	0
플러스직장인예탁금대월	0	0	0	0
불어나예탁금대월	45,364,036	46,363,655	29,864,881	13,316,793
사장님더드림예탁금대월	0	0	0	0
상업어음할인	0	0	0	0
범위내대출금	673,930,000	716,668,709	721,646,656	1,035,750,000
예탁금범위내대출금	673,930,000	716,668,709	721,646,656	1,035,750,000
출자금범위내대출금	0	0	0	0
기타대출금	0	0	0	0
주택자금대출	0	0	0	0
기타지원대출금	0	0	0	0
내부대여금	0	0	0	0
공제대출금	0	0	0	0
기타대출채권	0	0	0	0
제대출금대손충당금	-2,471,296,753	-1,604,325,922	-1,675,666,314	-1,770,174,624
유형자산	12,518,465,188	11,295,242,569	9,087,200,727	8,875,150,647
유형자산감가상각누계액	-1,840,082,360	-1,735,583,107	-1,732,395,642	-1,732,099,801
토지	11,909,440,000	10,582,659,741	8,375,214,630	8,170,332,000
건물	1,164,748,894	1,164,748,894	1,164,748,894	1,164,748,894
건물감가상각누계액	-720,518,634	-692,339,224	-691,479,688	-691,399,911
구축물	648,446,988	648,446,988	646,982,782	645,839,988
구축물감가상각누계액	-523,088,021	-477,033,440	-475,628,670	-475,498,288
임차점포시설물	0	0	0	0
임차점포시설감가상각누계액	0	0	0	0
비품및집기	596,362,466	595,420,853	593,100,863	586,780,366
비품및집기감가상각누계액	-556,930,505	-526,854,940	-525,937,567	-525,852,422
차량운반구	39,549,200	39,549,200	39,549,200	39,549,200
차량운반구감가상각누계액	-39,545,200	-39,355,503	-39,349,717	-39,349,180
기계장치	0	0	0	0
기계장치감가상각누계액	0	0	0	0
건설중인자산	0	0	0	0
기 타	0	0	0	0
기타감가상각누계액	0	0	0	0
기타자산	3,639,318,632	1,355,745,944	1,438,651,589	2,839,902,622
투자자산	763,375,962	763,375,962	725,885,988	581,895,480
중앙회출자금	683,540,000	683,540,000	625,272,054	436,240,000
중앙회제기금	0	0	0	0
경제사업기금	0	0	0	0
기타투자자산	79,835,962	79,835,962	100,613,934	145,655,480
무형자산	0	0	0	0
영업권	0	0	0	0
개발비	0	0	0	0
기타무형자산	0	0	0	0
비업무용자산	0	0	0	0
미수이자	850,793,226	27,444,942	2,494,608	1,645,476,347
예치금미수이자	552,870,063	17,834,518	1,514,712	1,378,604,593
유가증권미수이자	0	0	163,669	502,010
대출금미수이자	297,923,163	9,610,424	816,227	266,369,744
미수판매보수	0	0	0	0
미수금	0	0	0	0
미수금대손충당금	0	0	0	0
미수금현재가치할인차금	0	0	0	0
미수채권	1,441,201,031	268,594,010	427,425,608	40,173,927
미회수환채권	1,441,201,031	268,594,010	425,939,570	40,173,927
자점권수납자금	0	0	1,486,038	0
가지급금	3,587,278	3,690,636	2,783,627	1,113,540
가지급금대손충당금	-1,036,053	-350,477	-600,514	-1,024,201
소송비용	3,435,738	3,488,159	2,337,373	1,113,540
소송비용대손충당금	-1,034,538	-350,429	-600,510	-1,024,201
사고금	0	0	0	0
사고금대손충당금	0	0	0	0
기타가지급금	151,540	202,477	446,254	0
기타가지급금대손충당금	-1,515	-48	-4	0
화폐수송	0	0	0	0
선급비용	289,610,306	9,342,267	959,206	293,744,504
선급금	0	0	0	0
체크카드선급금	50,000	89,516	119,213	0
내부대여금	0	0	0	0
공탁금	0	0	0	0
보증금	220,603,000	220,603,000	220,603,000	220,603,000
전신전화가입권	0	0	0	0
임차보증금	220,000,000	220,000,000	220,000,000	220,000,000
기타보증금	603,000	603,000	603,000	603,000
선급법인세	0	4,981,780	1,329,278	0
선급지방소득세	0	202,856	21,729	0
선급출연금	0	0	0	0
선급부가가치세	16,392	11,104	276,922	604,915
용도품	0	0	0	0
집합투자증권	0	0	0	0
자금수수	0	0	0	0
상품권카드판매미수금	0	0	0	0
상품권카드판매미수금대손충당금	0	0	0	0
상품권미수금	0	0	0	0
상품권미수금대손충당금	0	0	0	0
이연법인세자산	71,117,490	57,760,348	57,352,924	57,315,110
기 타	0	0	0	0
매출채권	0	0	0	0
매출채권	0	0	0	0
재고상품	0	0	0	0
재고상품	0	0	0	0
상품	0	0	0	0
원재료	0	0	0	0
기타재고상품	0	0	0	0
부채	198,828,834,627	195,627,906,115	190,981,048,342	179,773,464,660
예수부채	194,747,049,687	194,732,797,515	185,740,703,149	164,561,082,227
요구불예수금	13,193,854,369	13,070,355,620	14,118,019,330	12,824,927,973
보통예탁금	645,868,699	402,335,829	383,121,914	346,286,540
자립예탁금	9,878,644,294	9,907,585,838	10,336,650,384	9,489,835,274
자유저축예탁금	68,484,488	68,430,512	70,711,895	71,227,315
알찬자유예탁금	1,726,889,637	1,892,789,210	2,528,855,596	1,906,741,422
기업자유예탁금	0	0	0	0
플러스직장인예탁금	0	0	0	0
불어나예탁금	873,967,251	799,214,231	798,679,541	1,010,837,422
사장님더드림예탁금	0	0	0	0
기한부예금	181,553,195,318	181,662,441,895	171,622,683,819	151,736,154,254
정기예탁금	159,304,052,505	159,909,047,846	151,682,509,604	131,728,803,952
한아름정기예탁금	0	0	0	0
OK회전예탁금	0	0	0	0
파워정기예탁금	11,519,666,451	11,160,644,253	10,110,324,019	9,740,280,103
선드림정기예탁금	0	0	1,723,090	9,827,000
신협 사회적예탁금	0	0	0	0
정기적금	9,842,357,800	9,743,179,067	9,020,466,076	9,434,383,670
하나더적금	0	0	0	0
자유적립적금	693,934,352	658,907,456	643,817,655	687,192,769
매일적금	0	0	0	0
장학적금	0	0	0	0
근로자우대저축	0	0	0	0
가계장기저축	0	0	0	0
장기주택마련저축	0	0	0	0
평생행복적금	0	0	0	0
직장인행복적금	0	0	0	0
행복자유적금	0	0	0	0
재형저축	180,869,210	179,409,564	160,954,499	135,666,760
e파란적금	0	0	0	0
테트리스적금	0	0	0	0
레이디4U적금	12,315,000	11,253,709	2,888,876	0
기타예금	0	0	0	0
별단예탁금	0	0	0	0
차입부채	0	0	4,312,328,767	12,000,000,000
상호금융자금차입금	0	0	4,312,328,767	12,000,000,000
차입금현재가치할인차금	0	0	0	0
대외기관차입금	0	0	0	0
정책자금차입금	0	0	0	0
내부차입금	0	0	0	0
후순위차입금	0	0	0	0
후순위차입금(개인)	0	0	0	0
후순위차입금(법인)	0	0	0	0
기타부채	4,081,784,940	895,108,600	928,016,426	3,212,382,433
미지급이자	2,656,755,166	85,701,779	7,278,781	1,955,603,093
예수부채미지급이자	2,656,755,166	85,701,779	7,278,781	1,946,438,715
차입부채미지급이자	0	0	0	9,164,378
신협 사회적예탁금 미지급금	0	0	0	0
미지급금	409,326,000	14,231,612	94,099,893	380,471,280
미지급금현재가치할인차금	0	0	0	0
가수금	80,220	3,354,939	9,022,514	4,466,599
선수수익	40,387,458	1,302,821	110,650	65,000,755
선수금	0	0	0	0
퇴직급여충당부채	776,605,539	644,356,419	651,898,910	652,636,953
퇴직연금미지급금	0	0	0	0
퇴직보험예치금	0	0	0	0
국민연금전환금	0	0	0	0
퇴직연금운용자산	0	0	0	0
연차수당충당부채	60,974,671	1,966,924	19,825,084	60,255,529
임대보증금	45,640,000	45,640,000	45,640,000	45,640,000
수입보증금	0	0	0	0
예수금	46,011,262	95,437,553	96,643,859	39,044,679
국고대리점	1,079,200	4,794,004	8,377,812	1,506,720
미지급환채무	0	52,313,524	39,275,055	0
지로예수금	22,451,852	24,498,302	31,612,332	19,829,469
제세예수금	19,112,110	11,769,840	14,478,005	14,358,490
지방세예수금	0	0	0	0
수납공제료예수금	0	0	0	0
지급공제금예수금	0	0	0	0
예금보험료예수금	0	0	0	0
법인세예수금	0	0	0	0
기타예수금	0	0	0	0
수표발행자금	0	0	1,345,205	0
유가증권청약증거금	0	0	0	0
예수보증료	198,000	6,387	101,896	0
투자자예수금	0	0	0	0
환매수수료예수금	0	0	0	0
가상계좌예수금	0	0	0	0
상품권판매예수금	0	0	0	0
상품권수납예수금	0	0	0	0
전자수입인지판매예수금	3,170,100	2,055,496	1,453,554	3,350,000
현금IC예수금	0	0	0	0
펌뱅킹대행예수금	0	0	0	0
미지급배당금	0	0	0	0
미지급법인세	43,610,610	1,406,793	1,677,261	6,995,780
예수부가가치세	2,394,014	1,709,760	1,819,474	2,267,765
이연법인세부채	0	0	0	0
타회계자금	0	0	0	0
매출채권대손충당금	0	0	0	0
자금수수	0	0	0	0
기 타	0	0	0	0
매입채무	0	0	0	0
매입채무	0	0	0	0
자본	11,788,710,768	13,540,776,285	9,777,536,115	8,267,776,581
자본금	2,808,218,480	2,822,039,453	2,913,581,979	3,099,679,685
출자금	2,574,402,095	2,592,596,005	2,752,394,551	3,024,443,628
(신)출자금	233,816,385	229,443,448	161,187,428	75,236,057
자본금	0	0	0	0
자본잉여금	0	0	0	0
재평가적립금	0	0	0	0
기타자본잉여금	0	0	0	0
이익잉여금	-1,069,654,682	1,757,621,745	103,032,291	-1,388,615,396
법정적립금	1,224,993,057	1,224,993,057	1,224,993,057	1,224,993,057
특별적립금	0	0	0	0
임의적립금	0	0	0	0
사업확장적립금	0	0	0	0
배당평균적립금	0	0	0	0
기타임의적립금	0	0	0	0
이월이익잉여금(이월결손금)	0	0	0	0
미처분이익잉여금(미처리결손금)	-2,294,647,739	532,628,688	-1,121,960,766	-2,613,608,453
당기순이익(당기순손실)	318,960,714	3,146,237,141	1,491,647,687	18,997,161
기 타	0	0	0	0
기타포괄손익누계액	10,050,146,970	8,961,115,087	6,760,921,845	6,556,712,292
매도가능증권평가이익	0	23,560,153	24,278,792	24,345,492
매도가능증권평가손실	-221,327,830	-7,139,607	-606,377	0
만기보유증권평가이익	0	0	0	0
만기보유증권평가손실	0	0	0	0
국고보조금	0	0	0	0
재평가잉여금	10,271,474,800	8,944,694,541	6,737,249,430	6,532,366,800